scorer le profil des utilisateurs sur ma plateforme
Scorer un utilisateur permet de déterminer son profil de risque et de validation sa capacité à investir sur les opérations proposées sur la plateforme.
Ce point est important afin de remplir le devoir de conseil et respecter la réglementation en vigueur
Particeep propose 3 types de scores sur sa plateforme Finstore
- Le score manuel
- Le score automatique basé sur les données clients
- Le score tiers basé sur une solution tierce
Le score manuel
Il est possible selon vos critères internes d'avoir la main sur le score de vos utilisateurs.
Vous devez au préalable définir vos profils de risque
Pour cela, allez sur Paramètres -> Gestion des paramètres -> Profils de risque
définissez les profils de risque et sauvegardez
Pour associer un profil de risque (score) à un utilisateur
- Aller sur Investisseurs > Actions > Editer le profil
- Dans la rubrique informations d'investissement, renseignez le profil du client
- Sauvegardez
Le score automatisé
Il est possible d'automatiser le score des utilisateurs en se basant sur la connaissance client.
Pour cela il faut appliquer
- des poids aux réponses du questionnaire de connaissance client
- une formule personnaliser permettant de déduire un score associé à ses poids
Pour intégrer des poids à votre formulaire de connaissance client,
- allez sur Formulaires > choix du formulaire > Actions > Modifier
- Pour chaque réponse aux questions associez un poids
- contacter ensuite notre support qui se chargera d'intégrer dans notre système la formule de score
Le score est ensuite visible sur le profil utilisateur
Pour y accéder, aller sur Investisseurs > voir le profil > score du profil
Le score tiers
Il est possible de faire appel à un service tiers pour réaliser le score d'un utilisateur
Nous devons alors :
- intégrer dans notre API rest (json) le service tiers en question
- rendre le service optionnel
- faire évoluer les interfaces utilisateurs et administrateurs
Pour cela contacter notre équipe support pour un devis